Tag Archives: Boiler Rooms

Лесни пари: Фалшив Форекс и измамен Балкански кол център

Post Syndicated from original https://bivol.bg/gal-barak-easy-money.html

събота 24 октомври 2020


От Александър Джорджевич и Милорад Иванович BIRN (БИРН) 19 октомври 2020

Кол центрове никнат като гъби на Балканите. Управлявана от израелци мрежа е била използвана за измами на десетки хиляди, основно възрастни европейци, от които са откраднати около 200 милиона евро.

През декември 2018 г. мъж на име Александър Игнятович се обажда на федералната полиция в германския град Висбаден, близо до Франкфурт, и иска да бъде прехвърлен към ръководителя на отдела за киберпрестъпност.

Игнятович, който е роден в Германия, но е от сръбски произход, съобщава на полицията, че разполага с информация за многомилионна операция свързана с измами, която се извършва от кол центрове в столиците на Сърбия и България – Белград и София – и че е готов да каже всичко в замяна на защита за себе си и семейството си.

Два месеца по-късно той влиза през централния вход на германското посолство в Белград и през юли дава изявление пред полицията в Германия, което в писмен вид е почти 50 страници.

На 11 февруари тази година Игнятович беше намерен мъртъв в хотелска стая в София, само месеци преди да заеме мястото на ключов свидетел на обвинението в процеса срещу израелеца обвинен като създател на измамната схема и в пране на печалбите от нея. Българските власти съобщиха, че Игнятович е починал от сърдечна недостатъчност. Той беше на 34 години.

Показанията му все пак спомогнаха за разкриването на схема, която според разследващите е била използвана за да се измамят десетки хиляди жители в Западна Европа с поне 200 милиона евро, като са били заблудени, че инвестират спестяванията си в изгодна търговия с чуждестранна валута.

През септември тази година съд във Виена призна израелския тартор, 33-годишният Гал Барак, за виновен по обвинения в измами и пране на пари и го осъди на четири години затвор.

Но докато полицията в Австрия и на други места в Западна Европа разследва случая в продължение на няколко години, все още не е ясно дали властите в Сърбия и България са направили същото. Това буди подозрения в някои кръгове, че мащабната операция, включваща десетки кол центрове и стотици служители, се ползва от защитата на държавни институции. Една от най-високопоставените местни служителки на Барак каза пред BIRN, че не е бил търсена от полицията.

„Получаването на разрешителни за подобен род бизнес е толкова стриктно, колкото и откриването на банка,“ каза собственикът на друг кол център в Белград, който говори при условие за анонимност.

Друг запознат със случая каза пред BIRN: „Схема за стотици милиони евро, които са незаконно спечелени пари, не може да бъде извършена без нечия защита. Това е схема, която не може да остане незабелязана.“

Лесни пари

Показание дадено от Александър Игнятович пред германската полиция и записки от бележника му

Кол центровете са процъфтяващ бизнес в Белград, в който работят множество млади, образовани сърби, които говорят английски и са технологично грамотни, но заплатите им са далеч по-ниски от тези в повечето европейски страни.

„Търсех работа“, казва Игнатович пред германската полиция през юли 2019 г., според стенограмата от показанията му, с която BIRN се сдоби. „Един приятел ми се обади и каза:„ Ела, тук можеш да спечелиш лесно.“ Това става в началото на 2018 г..

Всъщност работата изглежда проста – обаждания на произволни телефонни номера на възрастни граждани на Германия, Австрия, Великобритания и други западноевропейски държави, които трябва да бъдат убедени да „инвестират“ във валутни сделки по интернет. Сделките обаче са фиктивни и Барак прибира парите.

Барак открива първия си кол център през 2015 г. недалеч от централата на израелската разузнавателна служба Мосад в Тел Авив.

Когато Израел затяга законодателството си за борба с измамите, Барак насочва вниманието си към Балканите, отваряйки компанията Cactus Marketing (Кактус маркетинг) на четвъртия етаж на белградския хотел Зира през септември 2017 г.. Той наема Катарина Кожич за директор. Това е компанията в която Игнятович започва работа.

„Работата ми беше представена като вид казино, където се губят и печелят пари и се разчита най-вече на човешката алчност,“ каза Кожич пред BIRN.

Кожич обясни, че през годината, когато е била наета от Барак, е имала още пет интервюта за работа в кол центрове.

„В един момент стотици хора в Белград вършеха тази работа. Предимно млади хора, които говореха английски или немски,” казва Кожич. В Cactus Marketing работят 120 души, докато Игнятович казва на полицията, че по това време в Белград оперират приблизително 15 различни кол центъра, законни или незаконни, и десетки в София.

Според показанията на Игнатович пред германската полиция, всички новонаети служители на Cactus Marketing са били задължени да гледат филма на Мартин Скорсезе „Вълкът от Уолстрийт“ от 2003 г., базиран на мемоарите на нюйоркския борсов посредник Джордан Белфорт, който е осъден за измама.

Всяка сутрин „агентите за убеждаване“ получават списъци с 200-500 души, на които трябва да се обадят, включително техните телефонни номера, имейл адреси и информация за техните хобита и пристрастия събрани от публикации в социалните медии. Онези, които се съгласяват да инвестират се прехвърлят на „агенти за задържане“, които имат задачата да измъкнат парите. Повечето започват с плащания от 250-300 евро, но сумите неизменно нарастват.

Търговската платформа, която се показва на клиентите е фалшива, казват австрийските прокурори, парите се вливат в сметките на фалшиви компании и след това се пренасочват чрез сложна мрежа за пране на пари в цяла Европа.

Агентите по убеждаване в Cactus получават основна заплата от между 560 и 800 евро, което е приблизително двойно повече от средната заплата в Сърбия, но могат да спечелят до 1 000 евро благодарение на бонуси. Агентите за задържане получават фиксирана ставка от 850-1 000 евро, плюс комисионна върху сумите платени от клиентите – от три процента, ако клиентът е платил поне 50 000 евро за месец, до седем процента, ако е платил поне 350 000 евро.

Игнатович започва работа в Кактус, но се премества в друг кол център, също управляван от израелци, където получава основна заплата от 2 000 евро плюс бонуси. Казва на полицията, че някои от колегите му печелят между 20 000 и 40 000 евро на месец.

Според Игнятович агентите за убеждаване, които правят първоначалните обаждания, не знаят, че са замесени в измама, за разлика от агентите за задържане, които получавали заповед да „извличат колкото се може повече пари“. Контактът между двата отдела е бил забранен, докато оплакванията на клиентите се филтрират от отдел за управление на риска в София. Говори се само английски.

„Трябваше да крием откъде се обаждаме“, каза Игнятович. „Клиентите трябваше да мислят, че им се обаждаме от Лондон или Женева.“

Според показанието на Игнатович служителите са получавали по-голямата част от заплатата си в брой в пликове раздавани от Кожич. Кожич потвърди това.

Тя заяви пред BIRN, че е нямала представа, че кол центърът, на който е била директор е бил замесен в измама.

„Абсолютно нищо не знаех за измами,“ каза Кожич. „Ако бях чула такова нещо, нямаше да остана.“

В австрийското обвинение се казва, че най-малко 1 896 австрийски граждани са били измамени с малко над 2,6 милиона евро, но че разследващите разполагат с доказателства за още 1 772 жертви, загубили най-малко един милион евро. Данните, намерени в конфискувани документи дават основание да се предполага, че като цяло в Европа измамате е донесла приходи за организаторите й от общо над 200 милиона евро.

„Досега не е идентифицирана нито една австрийска жертва, която действително е реализирала печалба и на която е изплатена тази печалба“, се казва в обвинението.

Секс, наркотици и алкохол

Cactus Marketing затваря през март 2018 г., седем месеца след откриването му и на служителите са предложени временни позиции в София, в компанията E&G Finances, също управлявана от Барак.

Сръбските служители са настанени в хотел „Драгалевци“, който разполага с плувен басейн, сауна и фитнес център и се намира на около седем километра от офисите на E&G Finances. Игнатович описва живот подобен на този воден от героя на Леонардо Дикаприо във „Вълкът от Уолстрийт“ – пиене, наркотици, секс и измами с големи суми пари.

„И офисите и хотелът бяха като лудница,“ казва Игнятович на германските следователи.

„През цялото време се пускаше силна музика, пиеше се много, вземаха се наркотици, а понякога имаше и проститутки. E&G имаше вътрешен дилър. От него можеше да се купят много неща като кокаин или трева. Той ми каза: ‘Каквото и да ти трябва, ще ти го взема. Най-важното е да работите.‘“

Но едва три месеца по-късно сръбският персонал е преместен обратно в Белград, където Барак отваря компанията My Markets (Моите пазари) в луксозния бизнес център VIG Plaza (ВИП плаза) в Нов Белград, квартал на столицата с високи бетонни сгради. Кожич е назначена отново за директор.

„Там също имаше много алкохол и наркотици,“ казва Игнатович. Заплатите отначало се изплащат в брой, а след това изключително в криптовалута.

Игнятович остава там само няколко седмици преди да се премести в няколко други кол центъра също управлявани от израелци, но без участието на Барак. Една от компаниите е била собственост на израелец, за когото Игнятович казва, че се е наричал „Майкъл“ и го описва го като плешив мъж с къса кафеникава брада, роден в Украйна и владеещ английски, руски и иврит. „Караше златно беемве с немски регистрационни номера,“ казва Игнятович на полицията.

Според проучванията на BIRN, Сърбия не е извършила собствено разследване по случая, защото сред жертвите няма сръбски граждани. Сръбската полиция не отговори на въпроса дали е даден ход на разследване, но Кожич, която е била директор на Cactus Marketing, заяви, че не е била търсена от властите.

„Сръбската полиция не ми зададе нито един въпрос. Никой нищо не ме попита и аз не крия нищо.“

Единствената стъпка, за която се знае, че е предприета от сръбските власти, се случва през април тази година, когато по искане на европейската полицейска агенция Европол полицията арестува петима души работещи за Барак. Те са идентифицирани само с инициали и възраст – 37-годишният З.М., 36-годишният М.Б., 31-годишният Ф.И., 49-годишният С.С. и 26-годишният А.Дж. В същия ден в България са арестувани още четирима служители.

Според австрийското обвинение, освен в Белград и София, Барак е има кол центрове и в столицата на Босна – Сараево, в столицата на Косово – Прищина, в столицата на Грузия – Тбилиси и в украйнската столица Киев.

Септември 2017 г.

Гал Барак отваря кол център Cactus Marketing в Белград

Март 2018 г.

Cactus Marketing затваря, Сръбските служители са преместени в София за да работят за E&G

Юни 2018 г.

Сръбските служители се връщат от София в Белград за работят за нова компания основана от Гал Барак и наречена My Markets

Декември 2018 г.

Игнятович се обажда на германската полиция във Висбаден

Януари 2019 г.

Гал Барак и съдружникът му Уве Ленхоф са арестувани

Февруари 2019 г.

Игнятович се свързва с германското посолство в Белград

Юли 2019 г.

Игнятович дава показания пред германската полиция

Февруари 2020 г.

Игнятович е намерен мъртъв в хотелска статия в София

1-ви септември 2020 г.

Гал Барак е осъден във Виена   

Адвокат: ‘Няма какво да крия’

Основният бизнес сътрудник на Барак е Уве Ленхоф, който се представя за успешен германски бизнесмен занимаващ се със спортни залагания.

Подобно на Барак, Ленхоф е арестуван през януари 2019 г. и екстрадиран в Австрия в края на същата година. Той почива внезапно в ареста през май 2020 г., когато е на 55 години.

Адвокат Марко Вуйошевич се среща с двамата през януари 2017 г. в Белград, където те му казват, че по данъчни причини желаят да преместят бизнеса си от България, която е член на ЕС, в бившите югославски републики Сърбия и Черна гора, които не са в ЕС.

Според австрийското обвинение, фирма от Подгорица, наречена GPS Company и съоснована от Вуйошевич, е прала пари за Барак. Вуйошевич отрича това обвинение и каза следното пред BIRN: „Отворих компанията от името на Гал Барак и Уве Ленхоф. Това правя в 99 процента от случаите, когато клиентът не иска да бъде разкрит, адвокатите създават фирми на свое име.“

Вуйошевич каза, че компанията GPS е спечелила 23 милиона евро за една година, но той не е бил съвсем наясно с бизнеса на Барак и Ленхоф.

„Попитах ги какво правят и те ми обясниха, но все едно да ми бяха казали, че се занимават с космически технологии. Беше ми толкова чуждо. Никога преди не бях чувал за бинарни опции и Форекс.“

Лазар Хопл, приятел на Вуйошевич, който също участва в разглеждането на юридическте дела на Барак и Ленхоф, не отговори на молбата за коментар.

След няколко месеца работа започват да пристигат жалби от клиенти с искания за възстановяване на парите им, обяснява Вуйошевич.

„Хората започнаха да искат да им бъдат върнати средствата, които са платили. Организирах среща в моя офис на 4 декември 2017 г. и открито попитах Барак и Ленхоф дали се занимават с измами“ Вуйошевич каза пред BIRN.

„Опитаха се да ме убедят, че не е така. Тогава им казах, че нямаме причина да не върнем парите на хората и това беше направено, общо няколкостотин хиляди евро. “

Ленхоф е казал на австрийската полиция, че се е срещал с Вуйошевич, докато се опитвал да получи лиценз за спортни залагания в Сърбия тъй като научил от други хора, че адвокатът има добри политически контакти и в съседна Черна гора.

Вуйошевич каза, че е предал „всички документи” на австрийските власти. „Нямам какво да крия,“ каза той пред BIRN. „Нищо в тези документи не ме инкриминира.“

Барак е арестуван на 30 януари 2019 г. с европейска заповед за арест докато се опитва да премине българската граница със Сърбия. Австрийските следователи се занимават доста време със случая, а Игнятович е трябвало да им разкрие значителна вътрешна информация, с която е запознат.

Вернер Боем, който разследва киберпрестъпления и финансови измами за сайта Fintelegram (Финтелеграм), се среща няколко пъти с Вуйошевич и Хопл в Белград. Негови бележки записани след среща на 24 юни през 2019 г., с които BIRN се запозна, описват мерките за сигурност, предприети от адвокатите, които пет месеца след ареста на Барак изглежда продължават да се страхуват за своята безопасност.

„Пристигането им в Белград, срещите и обядите им бяха винаги придружени от двама или трима охранители“, пише Бьом. „В ресторанта хората от охраната седяха на съседната маса и ни придружаваха до вратата на тоалетната.“

Барак не се признава за виновен по обвиненията в измами и пране на пари през юли 2020 г., но е осъден през септември на четири години затвор.

По време на процеса Барак описва бизнеса си като пункт за залагания и твърди, че клиентите знаят в какво участват.

„Търговията е залагане, казва той на следователите, „а залагането е търговия.“

Жертвите

BIRN направи опит да се свърже с повече от 50 жертви споменати в австрийския обвинителен акт, но никой от тях не отговори.

„Тъй като жертвите имат ужасни преживявания и все още са притеснени от произволни телефонни обаждания и имейли, те са много внимателни и не се доверяват на никого,“ каза Елфриде Сикст, съосновател на Инициативата европейски фонд за възстановяване, EFRI, която подкрепя жертвите на киберпрестъпления и измами и се стреми да им върне загубените парит. По-късно EFRI помогна на BIRN да се свърже с няколко жертви.

Джон Потър, пенсионер от британския град Лестър, каза пред BIRN, че е взел заем от 50 000 британски лири през 2018 г., след като някой му се обадил от кол център на Барак и се представил за брокер. Обещал му сигурен начин да увеличи спестяванията си, а Портър бързо загубил всичко.

„Казаха ми, че е имало хакерска атака от Китай и че всички средства са загубени“, каза Потър.

„В момента, в който разбрах, че безвъзвратно съм загубил парите си се почувствах напълно съсипан и безпомощен.“

„Ако сега ме настанят в една стая с тези измамници и ми дадат пистолет, ще ги застрелям без никакви проблеми и с чиста съвест.“

Миа Луси, лондонски психолог, каза, че тя и нейна приятелка също са станали жертва на измамниците.

„Загубих няколко хиляди евро, но когато моята приятелка свурши пари, тя взе кредит, за да плати повече“, каза Луси пред BIRN.

„Мислите, че залагате на падане или покачване на валутите, но всъщност сте постоянно част от една измама и това, което се вижда на екрана ви като сделка е измама и собствениците на платформата контролират всичко – парите, които инвестирате, сковете и увеличенията на цените, всичко.“

„Бяха невероятно умели. Изглеждаха изключително приятелски настроени. ”

Изгубеният бележник на Игнятович

Александър Игнатович, снимката е получена с любезното съдействие на семейството му

Игнятович посещва два пъти германското посолство в Белград през февруари 2019 г. и се среща с офицер за връзка. Показва му бележник, в който е записал важни дати, събития и наблюдения, които могат да се използват като доказателство.

„Той ме попита дали съм готов да дам изявление и дали бих отишал в Германия за тази цел. Казах да,“ казва по-късно Игнатович на разследващите.

Показанията му отнемат цели два дни на германската полиция, 15 и 16 юли 2019 г.. В писмен вид те са от почти 50 страници. На въпрос дали все още притежава бележника, който е показал на германския дипломат, Игнятович отговаря, че е пътувал до София и че когато се е върнал в Белград не е успял да го намери.

Докато показанията на Игнятович не са представени на процеса срещу Барак на 26 август, не е било публично известно, че той е трябвало да бъде главният свидетел на обвинението. По това време той е вече мъртъв, но показанията му пред разследващите остават гръбнакът на делото водено от обвинението.

Игнатович пътува отново до София в края на януари 2020 г. Роднини, които пожелаха да не бъдат назовани, казаха, че преди заминаването е бил изпълнен с оптимизъм и вяра в ново начало.

Безжизненото му тяло е намерено в хотелска стая в София на 11 февруари. Семейството му заяви, че им е показан протоколът от аутопсията, който описва причината за смъртта като сърдечна недостатъчност, но не им е позволено да получат копие.

BIRN се опита да получи този протокол и да разбере дали полицията разследва смъртта на Игнятович, но нито тя, нито прокуратурата реагираха на нашите запитвания.

Водеща снимка: Гал Барак на прием при премиера Бойко Борисов

Превод: Биволъ

Още по темата “Гал Барак” в Биволъ:

Киберизмамници са изпрали стотици милиони през Инвестбанк

Вълкът от София ужилил десетки хиляди европейци за над 100 милиона евро

Парите са източени през сметки на офшорки в Инвестбанк. Гал Барак и българската му съпруга придобили скъпи недвижими имоти. Вълкът от София ужилил десетки хиляди европейци за над 100 милиона евро

Post Syndicated from Атанас Чобанов original https://bivol.bg/boiler-rooms-gal-barak-3.html

сряда 11 септември 2019


Заподозреният за финансови измами израелски гражданин Гал Барак беше задържан в София по искане на австрийските власти през февруари т.г. На 12 септември 2019 г. е поредното съдебно заседание за неговата екстрадиция в Австрия. В тази връзка базираната във Виена Европейска инициатива за възстановяване на финансови средства (EFRI) разпространи до медиите отворено писмо с данни за мащабите на измамата и петиция до главните прокурори на Австрия и България в подкрепа на екстрадицията на Барак. Разследване на Биволъ разкрива как са източени средствата – през сметки на офшорни фирми в Инвестбанк, теглене на огромни суми в кеш и покупки на скъпи имоти.

Израелецът Гал Барак и австрийският гражданин Уве Ленхоф бяха задържани в началото на годината. Според австрийските прокурори, ръководили акцията, те са лидери на международна група за финансови измами, оперирала в няколко държави и откраднала над 100 милиона евро през псевдо-трейдърски сайтове. За разбиването на групата първа съобщи австрийската полиция Austrian Federal Crime Agency (Bundeskriminalamt BKA) на специална пресконференция. 

Ударът срещу международната мрежа от финансови измамници и арестът на Барак обаче не станаха шумна медийна новина в България. Нито МВР, нито Прокуратурата, нито ДАНС се похвалиха с успешната реализация срещу “Вълка от София”, както е известен израелецът Гал Барак. Той беше освободен от ареста по здравословни причини и до момента очаква съдебно решение за екстрадиция в Австрия под домашен арест.

Биволъ проведе собствено разследване по случая, според което огромни суми от незаконната дейност са преминали през сметки в Инвестбанк. Подробното им проучване показва, че сметките са отворени на името на фирми – пощенски кутии и офшорни компании, а от тях са теглени внушителни суми в брой. 

Да сготвиш инвеститора в котелното помещение

Измамната схема на Барак и съучастниците му носи метафорично название на английски – boiler room. Преводът на български е “котелно помещение” и също се връзва с метафората за “сготвяне” на инвеститори, примамени от обещания за лесна печалба. Накратко схемата е да бъдат убедени хора със средни финансови възможности, да преведат едни пари на мним инвестиционен посредник срещу обещанието да спечелят бързо големи суми.

Убеждаването става по телефона, като за целта е ключово да се създаде кол център, от който през IP-телефони регистрирани в различни държави се “облъчват” потенциалните жертви. Нужен е и сайт, който да изглежда като професионална трейдърска система с графики в реално време. След първоначално “зарибяване” по имейла и по телефона, бъдещата жертва получава акаунт в сайта, зарежда с кредитната си карта неголяма сума реални пари и се радва на пълзящата нагоре графика на своите мними печалби. Мними, защото зад графиката не стои нищо друго, освен алгоритъм за генериране на цифри и убедителни картинки. 

Постепенно клиентът се изпълва с доверие и започва да зарежда трейдърската си сметка все по-често и с по-големи суми. Инвеститорът непрекъснато е ухажван по имейла и по телефона от неговия “личен финансов агент”, който го омайва с обещания за светло финансово бъдеще.

В момента преди “ужилването” агентът звъни на клиента си “на пожар”, за да го убеди да преведе колкото може повече пари за изключително изгодно вложение, което ще донесе бърза и сигурна печалба. Ако той се върже и преведе сумата, неговия агент изчезва и престава да отговаря на обажданията. Изпарява се и акаунтът на жертвата в мнимия трейдърски сайт. 

От  EFRI твърдят, че разполага със списъците с клиенти на организацията за киберизмами на Гал Барак и в тях фигурират повече от 35 000 европейски инвеститори на дребно. Целеви пазар на престъпната дейност на Гал Барак е била предимно Западна Европа (Германия, Австрия и Швейцария и Великобритания). Не е известно да има потърпевши от България. 

Организацията е поела защитата на около 1300 жертви на различни киберизмами, които са се обърнали към нея. Според EFRI при повече от 90% става въпрос за европейски граждани със слаби познания за интернет, на възраст между 50 – 75 години. Паричните средства вложени от тях са предимно от лични спестявания и наследствен капитал. Около 250 са пострадалите, предимно австрийски и немски граждани, които са упълномощили EFRI да събере плащанията им към платформите, управлявани от групата на Гал Барак.

“Закостенели структури” работят в полза на Барак?

От EFRI разпространяват петиция от засегнатите, адресирана до българския главен прокурор Сотир Цацаров и до съответните дипломатически представителства в България. Притесненията на жертвите са,  че екстрадицията на Гал Барак може да бъде отказана и той да се укрие от правосъдието в Израел.

“Въпреки това, изглежда, че са налични закостенели структури в областта на наказателното преследване, които явно се използват за възпрепятстване или най-малкото за забавяне на екстрадицията на Гал Барак в Австрия” – твърдят авторите на петицията. 

По информация на Биволъ защитата на Гал Барак се води от кантората на небезизвестният адвокат Тодор Батков, представител на израелския бизнесмен Майкъл Чорни, екстрадиран от България през 90-е и издирван от няколко държави за финансови престъпления. 

Именно Батков посрещнал разследващите, дошли да задържат Барак в офиса му и да изземат доказателствен материал от компютърните конфигурации. Очевидно някой е предупредил за идването на антимафиотите, защото в крайна сметка от офисите на Гал Барак не са иззети нито сървъри, нито компютърни конфигурации, а кол центъра продължава да си работи и след ареста на неговия шеф.

Потърсен за коментар по имейла Тодор Батков не отговори до редакционното приключване на статията.

Сметки в банка “гнила ябълка”

Фирмите на Гал Барак се обслужват от българска банка със скандална репутация – Инвестбанк на Петя Славова, описана като “гнила ябълка” в американските дипломатически доклади, изтекли в Wikileaks. Анализ на транзакциите на няколко фирми свързани с Барак, с които Биволъ разполага, показва сериозни разминавания с банковите регулации за борба с прането на пари. 

Най-напред в Инвестбанк са открити сметки на фирми, които са с изцяло на офшорни собственици, регистрирани в данъчни убежища и без никакви данни за уседналост и адрес в България. Такива сметки в Инвестбанк имат свързаните с Барак офшорки Global Media Partners Ltd. с адрес в Тортола, Британските вирджински острови, Dynamicsolutions Ltd, Rockarage Ltd., Seagulf Ltd. и Bright Ideas от Маршаловите острови. Ключова е и регистрираната в Обединеното кралство фирма Gpay Ltd., чийто номинален собственик е някой си Георги Комисаров, роден 59 г. Формално тя не се води офшорка, защото е регистрирна в ЕС.

Видно от разпечатката на сметката на Gpay Ltd. в Инвестбанк, само за една година през нея са минали 27 милиона евро. Захранването на сметката е основно от фирми, обработващи транзакции с кредитни карти, които събират  плащанията от наивните инвеститори. Например, само за един месец холандската Payvision https://www.payvision.com е превела на Gpay Ltd в Инвестбанк над 5 милиона евро.

Над 27 милиона евро минават за 11 месеца през сметката на Gpay, свързана с Гал Барак.

Парите обаче не се задържат по сметките на тези фирми, а бързо се превеждат на траншове от по сто – сто и петдесет хиляди евро към българската компания “И енд Джи България”, в която Барак е бил управител, както и към сметките на Bright Ideas Ltd. и Seagulf Ltd. За последната фирма Fintelegram твърди, че е собственост на Барак.

Също така от сметките на Gpay, Global Media Partners и Dynamic Solutions са теглени огромни суми в брой без предварителна заявка от едно и също лице – Марина Иванова Андреева. Проверка на Биволъ установи, че тя е на 37 години, от Разград и се явява пълномощник на номиналния собственик на офшорката Bright Ideas Ltd. Андреева има пълни права за банкиране от името на фирмата – дистанционно и на гише. Същите права тя е получила и от “сламения човек” зад Dynamic Solutions, който е българин без бизнес история. За да може да тегли кеш от сметките тя очевидно е упълномощена и от другите фирми със сметки в Инвестбанк.

От тази година лице със същия ЕГН фигурира в Имотния регистър, но с името Марина Иванова Барак. Очевидно бившата приятелка е станала настояща съпруга на Гал Барак. Тя няма общи фирми с него, но е била финансов директор на “И енд Джи България” и е управлявала паричните потоци на офшорните фирми, през които изтичат парите, твърди Fintelegram. 

Само за месец септември 2018 г. Марина Андреева е успяла да изтегли от сметката на Global Media Partners Ltd. над 415 000 евро кеш, като в същото време е теглила по-малки суми и от сметките на другите офшорки – сочат банковите документи.

Тегления на големи суми кеш без предварителна заявка не би трябвало да са възможни, но се случват.

Потърсихме Инвестбанк с въпроси дали посочените офшорки, милионните преводи и тегленето на стотици хиляди кеш от сметките са контролирани във връзка със задължителните мерки срещу пране на пари. От банката отговориха, че нямат законово задължение да отказват откриване на сметки на офшорки, действителните собственици им били известни, а всички съмнителни транзакции били докладвани на ДАНС. Пълният текст на отговора е приложен в края на материала.

Имотни придобивки

В пика на активността си Вълкът от София се прочува сред софийския бомонд с лъскави коли и луксозни партита. Известни публични личности охотно се афишират с него. Изданието Fintelegram публикува снимки, на които Гал Барак е с премиера Бойко Борисов и главния равин в България Йосиф Саламон.

Освен това Гал Барак харчи лесно спечелените пари за имоти у нас, показват справки в Имотния регистър. Първата покупка на недвижим имот от Гал Барак е скромна. В края на 2016 г. израелецът се сдобива с гарсониера от 38,5 кв. м. в Студентски град, за която брои 74 321,54 лв. Два месеца по-късно купува и втора гарсониера от 38,9 кв.м. отново в същия блок на улица Жак Натан. Сумата е идентична.

На следващата година Барак се сдобива с апартамент от 129 кв. м. в Драгалевци на ул. Бистър ручей. Вълкът от София става и щастлив собственик и на три броя озеленени тераси, от които да съзерцава покорената от него балканска столица. Всичко това му струва скромните 117 349 лв. 

Апартаментът с три тераси на Гал Барак в Драгалевци.

В началото на 2019 г. Гал Барак разширява владенията си с два магазина на ул. Глухарче номер 5, за които брои цели 1 302 582  лв. Няма никакви данни тези имоти да са придобити с банкови заеми.

След като Барак е задържан и тръгват процесите за неговата екстрадиция, неговата съпруга Марина Барак придобива апетитен урегулиран терен от близо два декара в Драгалевци, на ул. Еловица. През август 2019 г. тя брои 273 816 лв. на фирмата СОФИА-БиПиЕм ЕООД, която е нейна собственост.

Теренът от два декара придобит от съпругата на Гал Барак докато той е в процес на екстрадиция.

Година по-рано СОФИА-БиПиЕм успява да закупи същия терен за малко по-малка сума. Трябва да се отбележи, че тази фирма е с капитал 100 лв. и дори не е регистрирана по ДДС, за да разполага с такива суми. Ето как още половин милион лева от парите на семейство Барак се материализират в недвижими имоти. 

България – рай за киберизмамниците?

България – държава членка на Европейския съюз – е доказуемо родина на безброй организации, замесени по различен начин в престъпните дейности на брокерски измами (Brokerscams). Причината България да се ползва като седалище на тези организации е опростеният, поради членството на страната в Европейския съюз, достъп до европейския финансов пазар” – припомнят от EFRI в петицията до главния прокурор. 

Защо схемите на киберизмамниците процъфтяват у нас? Причината очевидно не е само в  благосклонните правоохранителни структури, които си затварят очите за нароилите се кол центрове и трейдърски фирми, нито в маститите им адвокати. 

България е предпочитана дестинация на измамниците, защото у нас е възможно да переш парите от престъпната дейност през финансови институции, които обслужват безпроблемно съмнителни офшорни фирми, докато компетентните органи си затварят очите, дори когато получават сигнали. Тези практики не са от вчера и Биволъ писа преди няколко години за подобна схема, разработена в България, но използваща други банки. Очевидно обаче пороците на “гнилите ябълки” са устойчиви и към днешна дата, което ни злепоставя пред европейските партньори докато официално страната се стреми към чакалнята на еврото.

***

Отговор от Инвестбанк

Инвестбанк АД прилага всички мерки, произтичащи от закона и добрите банкови практики при идентификация на клиентите, определяне на техния рисков профил, проследяване на трансакционното им поведение, като при наличие на основание, подава сигнали към компетентните органи, съгласно чл. 72 от Закона за мерките срещу изпиране на пари. Изпълнението на изискванията на Закона за мерките срещу изпиране на пари са прилагани и се прилагат систематично, като този процес продължава, предвид въвежданите непрекъснато нови регулации в тази област.

По поставените от Вас въпроси:

Въпрос: Приложени ли са правилата на KYC при откриването на сметки на офшорните дружества? Известни ли са реалните собственици? Как така са открити сметки на дружества без седалище в България?

Отговор на „Инвестбанк“ АД:

Правилата на KYC при откриването на сметки на офшорните дружества са приложени стриктно, като са представени всички изискуеми документи, в т.ч. декларация за краен собственик.

Няма законова забрана за разкриване на сметки на чуждестранни лица /физически и юридически/, независимо къде са регистрирани.

С цел ограничаване на риска от неприемливи клиенти, „Инвестбанк“ АД е централизирала изцяло дейността по приемане на нови клиенти – чуждестранни дружества и е инвестирала значителни по размер средства в специализирани софтуерни системи.

Въпрос: Докладвани ли са на ДАНС преводите към офшорни фирми и тегленията на големи суми в брой без предварителна заявка?

Отговор на „Инвестбанк“ АД:

Банката е подала сигнали и е закрила по своя инициатива сметки на всички клиенти, за които е имала съмнения за изпиране на пари или е установила индикации, че осъществяват дейност с нерегламентирани финансови инструменти или непряко обслужват такава дейност.

Случаите, които описвате, са докладвани на компетентните институции, спазили сме изцяло законовите изисквания на Република България и в тази връзка Ви молим да избягвате всякакви внушения за неспазване на българското и европейското законодателство от страна на „Инвестбанк“ АД.